對于股市裏的每位投資者來講，入市最主要的目的就是贏利。沒有人是奔著賠錢的目的來到股市的。盡管股市的二八定律被一代又一代的投資者見證，卻仍然有源源不斷的投資者進入股市，因爲他們認爲，自己會是幸運的，以自己的聰明才智，是肯定能夠掙到錢的。然而殘酷的現實使一批批的所謂聰明人士，最終賠得一塌糊塗。

難道在股市裏掙錢真的很難嗎？當然不是。這樣的問題我曾經回答過無數個投資者朋友。當我問他們對股市了解多少後，我就明白了爲什麽他們會賠錢。很多投資者在入市之前對股市一無所知，只是聽朋友說可以掙錢就進來了；有的投資者炒了大半年也不知道怎麽看成交量，更不要說懂K線圖形。試問，這樣的投資者能賺到錢嗎？其實炒股並不難，只要肯學習，掌握了最基本的知識，再善于總結投資經驗和教訓，賺錢是遲早的事情。如果一味地憑空去猜測、靠感覺去買賣的話，或許會有一時的贏利，但終究會賠得一塌糊塗。

如果你有10萬資金，在中國股市中，滿倉買一只股票好嗎？

答案是：不好。這樣做很可能讓你陷入被套、虧損、甚至破産的境地。因爲滿倉買一只股票，就相當于把所有雞蛋放在一個籃子裏，一旦遇到這些風險，你就沒有任何應對的余地，只能被動承受損失。

因此，做股票投資，需要根據適合自己資金規模以及分散風險的背景下，分配合適的持股數量。大資金，盡量多持有一些股票，能夠起到分化風險。而小資金呢？相對集中一些，在分化風險的同時也能夠提升收益發生的可能性。

其次，持股應當避開重複性。如果一位投資者持有了很多的股票，但是一查看他的股票基本爲同行業。這種情況，雖然說持有多家上市公司能夠分散風險。但是，行業性也存在風險。持有的同行業股票數量多，也就不能更好的規避行業性風險。所以，在分散持股的過程中，應當注重持股分化行業性風險的要點。

普通投資者持有1-4只個股更加合理。就普通投資者而言，持股數量過多並沒有優勢。爲什麽？因爲資金過于分散，沒有辦法將整個的投資方式化。再加上A股呈現的走勢是普漲、普跌的形態，也就是說階段上大盤上漲，其他的個股也會呈現上漲，階段性大盤下跌，其他的個股也會呈現著下跌。

那麽，在這種情況下，如果持有的股票數量過多，一下跌基本個股也跟跌，沒有更多的資金進行“補救”。雖然說可以一次性投資，但是多個方法多條路。

如何最簡單最安全的降低交易風險——靜態風險控制策略

每次操作都需要有固定的止損位，就像我們給自己買的保險一樣。但是由于不同的人對同一次操作的預期不同，所采取的止損策略也不會相同。有的時候會用下跌5%的固定止損，有的時候會采用下跌3%的固定止損，一方面和個人的投資偏好息息相關，另一方面是由此次交易的持倉周期決定的。如果操作的倉位較輕可以適當放大止損範圍，如果操作的倉位較重就需要適當縮小止損範圍。如果是短線交易就需要縮小對應的止損範圍，如果是中長線交易就需要擴大對應的止損範圍。

一般來說，股價一旦觸碰到靜態風險控制位的時候，一定要清倉，而不是減倉，因爲破位說明本次操作的判斷是錯誤的，不能存在任何僥幸心理，必須快速離場。

實戰案例：紅星發展（600367）

紅星發展在突破了前期小的整理平台後，出現了上升趨勢中的漲停大陽線，不過從分時中可以發現，該漲停板走得十分扭捏，和真正的拉升大陽線的條件不符，所以一定要謹慎操作，如果在漲停板追了進去，次日就得堅決執行止損策略。

當日漲停價買入的成本是19.49元，按照3%的靜態止損，對應的止損價爲18.91元。次日小幅跳空低開後，全天震蕩下跌，沒有任何賣出的機會，全天最深的跌幅達到了10%。當股價下跌到18.91元的時候一定要堅決快速清倉離場，絕對不能再抱有幻想，因爲我們的買入決策錯了。

因此，對于止損，既然買入後股價下跌，就說明這筆交易是錯誤的。做錯了就應該果斷止損，即使有時候止損後可能股價就拉上去了，但那只是憑運氣賺的錢，是你看不懂的錢，憑運氣賺的錢最終還是會憑本事還給市場的。具體而言，止損的情況有：跌破目標價止損，跌破重要的支撐位止損，跌破均線止損。

需要注意的是，投資者買、賣時的依據要一致，比如有的投資者是根據形態突破買入的，如果突破成功了，那麽這筆交易肯定是賺錢的，賺錢的交易怎麽止盈全憑心情，可以等跌破重要均線止盈，也可以等情緒高潮時止盈，然而一旦形態突破失敗，無論如何都要止損，不管均線是否還有支撐。再如有的投資者是根據均線買的，那麽當股價跌破均線就要止損，即你買入時是按照什麽依據，止損時也應該按照什麽依據。

但遺憾的是，多數的交易者都無法接受這一點，他們抱著每次交易都會盈利的幻想。要知道，善輸小錯，合理的止損，是在股市中長期生存和盈利的關鍵。你在回測交易系統的時候知道會有一定比例的虧損交易，所以在績效統計表上才會有虧損這項統計，可是你在執行交易系統的時候，卻總想把每次交易都做成盈利，這明顯是不客觀的想法。要知道，如果你的勝率是35%，那麽在出現兩次止損之後，可以大大增加後面交易的成功率，只要嚴格按照既定計劃執行，你終將會等到長風破浪的一浪上漲。

最後，經驗是別人的，教訓是自己的。很多時候，聽說的經驗最終還是要成爲自己的教訓。這句話的意思是，經驗在被交易者證明其價值前，往往是成百上千條的經驗之一。舉個生活中的例子來說，家長會告訴自己的孩子不要碰開水，但小孩子一般只有經曆過被燙到手的疼痛教訓之後才會記住家長的話，並在以後遵守這條生活經驗。交易中同樣如此，交易者只有通過自己的實踐證明並悟到了這條經驗的含義，或者通過失敗得到了教訓，這條經驗才可能成爲交易者自己的鐵律。

還有一種經常犯的錯誤是，很多人根本沒有確立一種交易理念。如果你不確定哪種行情是適合自己的，那麽也就沒有任何行情適合你。這種情況下的交易者往往把眼光局限在了局部行情上，總是橫沖直撞地嘗試所有機會。實際上，只要你把觀察行情的視角放在更高處，過濾掉一些低概率的行情區間，就能使操作難度降低很多。

我們應該樹立“不買下降通道”的交易理念，因爲“下跌不言底”。可是總有人以爲到達超賣區間就會上漲，他不知道，超賣時可以止跌但不漲，經過調整之後再次下跌。再比如，還要樹立“熊市休息、牛市進場”的交易理念，因爲熊市中有八成的股票是下跌的，牛市中有八成的股票是上漲的。可是，熊市期間總有很多股評家依據技術分析鼓動交易者買進股票，結果導致很多人被套牢。