先贊後看,基金大賺
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目前A股最靓的板塊,毫無疑問是房地産。整個房地産板塊一周時間上漲了12%。僅周五一天就漲了7%以上。當日板塊內漲停個股多達28只。招保萬金四大地産商全都沖上了漲停。
之所以能大漲,就是政策力度大,超出市場預期。政策出台後都是利好,催生政策出台的背景則是危機。如果沒有危機,不會這麽快這麽密集推出這麽多政策。比如現在全國庫存積壓的房子非常多,其中,僅僅4月住宅待售面積就增長了24.5%。
庫存太多,所以當前最重要的任務就是賣房子,去庫存。
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那誰來買呢?一方面,正如上一篇文章提到的,政府親自下場來買,然後用作保障性住房。
另一方面,還是要讓老百姓來買,所以破天荒的放出了三個所謂的大招。1、全面下調房貸首付比例,首套房15%,二套房25%。2、取消首套房和二套房商貸利率下限。3、下調個人住房公積金貸款利率0.25個百分點。
總之一句話,什麽都降了,就是房子價格沒降。很明顯,還是希望大家加大杠杆來買房,現在首套房要加6.6倍杠杆,個別地方和個別樓盤估計能做到10倍杠杆,甚至20倍杠杆。但杠杆永遠是雙刃劍,首付比例低了,月供就多了,後面壓力也就大了,能不能扛得住,買房之前還是要考慮清楚。
不過不可否認,政策出台後,短期可能會看到一時的去庫存,房價企穩,成交回升等向好現象,但人口增長率逐年下滑這個長期約束擺在這裏,房地産長期看依然還會繼續走弱。
永奇沒有不管是股票、還是基金都沒有參與地産板塊,當然也不羨慕別人吃肉。
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再看其他指數的表現目前上證50、滬深300雙雙創年內新高,反映了主流資金繼續向價值股增配,市場風格正在由前幾年的中小成長切換到傳統大藍籌、白馬的風格。
原因很簡單,新村長上市之後,量化被加強監管,很多小盤股玩不轉了。再加上新國九條政策導向,不斷強調加強分紅等,資金現在更加青睐具有分紅屬性的傳統白馬藍籌板塊。
換個角度看,地産大漲之後,帶動家具、建材、鋼鐵等傳統板塊,這些方向,同樣也是屬于紅利方向。所以永奇的觀點不變,今年主線之一,還是要盯緊紅利方向。
我目前持有的除了混合基以外,還會繼續堅守納指
半導體:同樣保持小額周定投,今天大漲,堅信一定能迎來反轉。
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納指:繼續保持小額周定投
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越南基:之前減倉一半,現在慢慢加回來。
花若盛開,彩蝶自來,君若精彩,天自安排。我們要做的就是努力前行。加油,有緣人!
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