而結果是大多數散戶都虧損連連。爲什麽?

因爲在股票市場，人類的貪婪和恐懼會被放大到極致：漲了貪婪——不舍得賣;跌了恐懼——不敢去買。沒有系統的選股分析方法，更沒有克制人性的規則和紀律，那自然就不會有好的收益。今天看到了一則和尚炒股賺錢的小故事，很有感悟，分享給大家。

話說一個和尚來股市做投資：市場一片大好，股票價格持續上漲，人們都在搶購，生怕慢一步就買不到籌碼。和尚悲天憫人：我不施舍誰施舍?于是賣出了手中的股票，結果市場見頂回落快速殺跌，和尚因此躲過了一場大跌。之後市場一路繼續下行，許多股價都被攔腰斬斷，很多股民都套牢嚴重，並且出現恐慌性抛售，和尚看到這樣的情景，心中又生憐憫：我不下地獄誰下地獄?你們不要了就給我吧。結果反到買在了最低點，接著市場見底後強勁反彈，和尚賺的盆滿缽溢。

這個故事看起來很滑稽，想賺錢的铩羽而歸，不想賺錢的卻收益頗非。但靜下心來仔細品味時：這其中卻道出了股市投資的根本。股市中一紅一綠的K線除了記錄股價漲跌的信息之外，更是投資者所有心理變化的影射。市場上漲時，散戶怕踏空想獲得更多的收益，故追價而入，即便有不錯的利潤也會因爲貪婪而不舍得賣出，結果轉贏爲虧;市場下跌時，散戶怕跌的更多資金繼續虧損，因爲害怕恐懼而無奈的抛出手中籌碼，結果後市大漲。這樣的結局在大多數散戶身上不斷的上演，而致使虧損最大的因素就是靠貪婪和恐懼在股市操作。而和尚能炒股獲利，卻正是因爲他的心態超越了人性的不足，在大家都貪婪的時候，他勇于舍棄;在大家都恐懼的時候，他敢于出手。沒錯，炒股是和人性的一種較量。

擁有好的心態是在股市贏得利潤所必須的，好的心態+好的規則+好的技術=長期穩健的獲利,，若您想要了解更多的心態方面的知識可點擊投資心理分析欄目進入學習。希望每個散戶在認真學習的東西，建立自己的操作規則，學習佛家的智慧，在股市實戰買賣中，去克服心性，漲時不貪——該賣則賣，跌時不懼——該買則買，從容淡定的在股市獲利。

高手們不僅總是在絕大多數人之前建倉，而且在其他的交易員開始止損清倉的時候，就已經轉到反向了。

在我們的生活和交易中，我們總是或多或少地要面對自己無能爲力或是幾乎無法改變的突發事件，我們必須爲這種事件做好計劃和准備。

在市場成交量高或低得離譜的時候，交易員尤其要警惕沾沾自喜的情緒。在市場成交量極端化的時候清倉，你會有什麽損失嗎？在你重新進入市場之前，爲什麽不讓你的交易計劃再給你提供一個信號呢？

當你開始某次交易時不要把這次交易看成你所做的唯一一次交易，你可以做的交易有許多。

你必須明白，作爲一個交易員，光明總在某個時刻會眷顧于你。你在交易生涯中犯的最大錯誤，也許同時就是一個最美麗的錯誤。

總有一些偉大的交易員被大衆所忽視，他們之所以被視爲偉大的人，並不僅僅是在交易中財運亨通，還因爲他們在生活中有收獲。

如果你燥熱到不得不解開你襯衫最上面的紐扣，你最好清倉；如果電話鈴聲讓你心煩意亂，你最好清倉，如果你已經超過了合理的時間，還持有沒被證明正確的倉位，你也最好清倉。

持有錯誤倉位的時間太長，是造成重挫的主要原因！

最理想的是在一個調整期建倉，然後在第二個調整期增加籌碼，進入第三個調整期，你最好是套現，而不是再次增加籌碼。

每當市場被扭曲的情況出現，我要去判斷市場究竟是否正確，而不是讓市場決定一切。

在成交量極端放大的交易日出現之後，進行套現的時間點是明擺著的。盡管在大多數情況下市場經常還會有些反彈，但是我們清倉的動作必須十分幹淨利落。空倉後，我們一旦從交易計劃中得到信號，就可以馬上介入另一個品種。即使我們可能會因爲退場太早而丟失了部分反彈機會，但從長期來看我們還是得大于失的，因爲本來我們也是准備進行長期的交易。

只有在保證公平競爭的前提下，小交易員才能夠生存，而這一點在交易過程中是至關重要的。要做到這些，只能夠通過運用技巧來達到，同時還要求交易員深刻領悟規則的精髓，並對自己有一個十分正確的了解。

只要我們爲各種可能的結果都提前做好了准備，並能夠根據不同的情況調整我們的行爲，我們就可以開始遵循一個有效的交易系統了。

你可以在市場上找到多種多樣的交易方法，但是對于交易者的基本要求卻很少能夠見到。其實重要的，首先應該是提供基本的原則，使交易者能夠在市場中生存下去。

建議不要同時給自己設計太多的指針，你擁有的指針越多，路越寬，交易就越難做。

如果你了解了止損的原理以及爲什麽它頻繁出現的原因，那麽你就能制定出一個更好的交易計劃。

如果系統能分析過去五十年的資料，卻不能分析最近六個月的資料的話，那是個沒用的交易系統。

生存法則也叫資金管理。你只有進行長線交易才有可能成功，注意長線交易和長期交易不同。長線交易可以讓你有機會在現在或是將來都處于有利的走勢中。

每個人看到的都是同一個圖表，止損點往往都集中在同一個位置上。

即使是我見過的一個最大的輸家，他在交易場中也有幾個月成績是相當驕人的。必須重視只能小虧的重要性，切記。

真正改變我命運的是一次我將自己所有的交易賬單打開，看了一遍又一遍，反省了一次二次直到無數次，我總結出了10大鐵律，正是這一次之後讓我在市場中變得穩健複利！

一：全世界散戶的通病，虧了死拿，稍微由虧轉盈就會馬上賣出，不看趨勢，不看成交量，只看賬戶盈虧比，最後的結果就是虧損無限大，盈利有限小，需要反向操作，盈利了死拿，稍微虧損就割掉，我的止盈止損原則就是盈利15%，利潤跌倒10%就止盈，繼續漲就繼續拿，讓利潤奔跑，如果買入後跌，虧損超過本金5%就止損。如果你能保證每次止盈10%，止損5%，那麽操作100次，這樣即便你的勝率只有50%，你的收益也將達到800%，難嗎？難的是人的貪婪和恐懼，知行合一。

二：我自始至終覺得成交量這個指標非常重要，學會這點你將碾壓80%的交易選手。比小于0.5 ,屬于明顯縮量，縮量能創新高，說明主力高度控盤，而且可以排除主力出貨的可能，如果正好處于上升通道，則吃肉的概率極大。如果股票漲停，比小于1，說明還有較大的上漲空間，次日再次漲停的概率極大，如果比大于1.5，而且突破某個重要阻力位(比如20日均線)之後縮量回調的個股，是不可多得的買入對象。

三：持股2到3只最好，散戶痛點：不會空倉，弱勢急于補倉，本金少股票多，僥幸心理，死杠到底，如果你手裏持有超過5只以上的股票，而且大部分都是虧損，這個時候你最需要做的是減少持股數量，趨勢破位(比如跌破20日均線)的優先賣出，我的持股數量從來沒有超過4只，即便是在牛市。

四：早上大跌別急割，下午一般有反包，尾盤大漲要減倉，次日回調機率大。縮量上漲，還會上漲，縮量下跌，還會下跌，放量滯漲，頭部已現，縮量止跌，底部已現，巨量急漲，必然回調，字字珠玑，成功率高達85%。

五：趨勢爲王，順勢而爲。趨勢一旦形成，不用多分析，必須跟隨，跟著資金走，不猜，不預測，不假設，如果你不會判斷趨勢，你就看均線，所謂均線，就是把行情劃分爲多頭和空頭，多頭就是：向上，空頭就是向下，短線你就看5日均線，放量突破，你就跟進，中長線趨勢：你就看20日均線，放量突破你就進，破則出。六：買入分歧，賣出一致，分歧産生溢價。這句話非常經典，我的體會就是當一個強勢的股票出現分歧的時候，就是買點。分歧的表現就是連板的股票炸板，放量等特征，說明股票的多空雙方的分歧比較大，出現分歧之後，後續繼續上漲，當所有投資者都覺得還能繼續上漲的時候，就是賣點。

這裏我總結一下做首陰反包要有幾個要點：

1、要連板股，人氣疑，市場關注度高

2、首陰要殺得凶，市場分歧要足夠大，對它能反包的市場預期不能太高

3、巨陰殺跌過程要滿足兩個條件：a.換手足b.籌碼換手要集中在殺跌當天的相對低位，否則會導致次日反包到高位時套牢盤的一致性賣壓

4、巨陰殺跌次日出現意味著預期反轉的超預期平開或者訐

5、首陰之日開始，調整不能超3個交易日，否則人氣會逐漸渙散

如果以上五個條件都能滿足到，那麽該股的反包成功率會高很多。

七：股票被套時，不要盲目加倉，很多散戶喜歡在股票下跌時，頻繁去加倉，想快速回本，實在舍不得割肉，也不要在明顯下跌過程補倉，等止跌出現放量陽線後再考慮；

八：不要輕易抄底

抄底需要幾個必要條件：一：市場企穩；大勢主導市場情緒，無論是做股還是抄底，大勢永遠首位；二、板塊回暖；板塊沒有調整到位，個股大概率沒有見底，這個時候不要輕易抄底！三、個股形態出現反轉，反轉形態有很多種，記住有幾個細節，止跌反轉的信號一般是縮量下跌一段時間後，放量下殺，拉起來後再次縮量探底，然後放量拉起來，突破這個底部結構，這時候反轉即將開始，按照這個方法抄底，成功率百分之99！

九：成交量。我自始至終覺得成交量這個指標非常重要，學會這點你將碾壓80%的交易選手。量比小于0.5,屬于明顯縮量，縮量能創新高，說明主力高度控盤而且可以排除主力出貨的可能，如果正好處于上升通道，則吃肉的概率極大。如果股票漲停，量比小于1，說明還有較大的上漲空間，次日再次漲停的概率極大，如果量比大于1.5，而且突破某個重要阻力位(比如20日均線)之後縮量回調的個股，是不可多得的買入對象。

十：新股民多做加法，多積累！老股民多做減法，求升華！開始做股票時，要有知識儲備，把基礎知識打牢！後期想有自己穩定盈利的操作模式的話，就需要把不好的習慣去掉，刪繁就簡，方能標新立異！

在股市裏成功沒有捷徑，只有不斷學習和積累經驗，才能走得更遠。

股市賺錢依靠的並不是一個頻繁進行操作，努力賺取短差，相反應該是保持自己冷靜，精選個股。頻繁操作的壞處很多，太累、時間長了，身體也不行了，精神也疲憊了，也容易沖動，導致失誤操作。那麽多股票，質地可是千差萬別，稍不注意可能就踩上地雷。而且在股市中賺錢能力並不是我們生活的全部，人生是很美好的，不應該只是因爲中國股市而失去學習生活的滋味。

投資成功的核心不是去抓更多的機會，而是耐心等待，把某一個機會用好，把一個品種做精，當機會來臨，用極大的意志力把交易機會用到極致。這樣的交易效果遠比發現十次交易機會，每一次都淺嘗辄止要好得多。

以上都是我炒股16年實踐經驗和技術的總結，不一定適用每個人，需要每個人結合自己的實踐去使用總結，作爲交易者，最可怕的不是你技術上存在問題，而是你的認知不夠，掉進了這些交易陷阱卻不自知！沒有無敵的交易系統，只有無敵地使用交易系統的人！這是真理，交易系統最終要回歸到人身上！