東晉時期，戰亂頻繁，叛將杜曾興兵反晉，企圖一舉奪取晉室天下。杜曾統軍十萬，旌旗蔽日，直驅襄陽。
卻說襄陽太守荀崧，其妻早逝，留下一子一女。兒子荀常，自幼被他那去世的母親嬌養成性，既不學文，又不習武，愚昧無知。
女兒荀灌，人稱灌娘。長得聰明伶俐，英姿飒爽，幼通兵法，娴熟弓馬。
在這兵荒馬亂的年代，荀崧常歎：“哎！荀常嬌生慣養，文武不全。女兒荀灌雖通武藝，可惜年幼，又是一個女孩兒。”
這一天，襄陽城外忽然炮聲雷鳴。荀崧得知叛賊杜曾進犯襄陽的消息後，義憤填膺，決心與杜賊決一死戰，誓死保住襄陽。
眼看兵臨城下！荀崧當即率領衆將士出城迎敵。晉兵個個好似出山虎，勇猛抗敵，雙方爭戰十分激烈。
荀崧終因兵微將寡，不堪禦敵，只好命令官兵退回城內，禁閉城門，嚴加防範。
杜曾率兵直搗襄陽城下，並出狂言：“城上荀崧聽著，本帥杜曾，大兵到此，勸你快快開城投降，如若不然，少時城破，殺你個雞犬不留！”
荀崧怒斥道：“大膽叛賊，休得狂妄，竟敢興兵進犯襄陽！”接著命令守城將士痛打杜曾。頓時，城上萬箭齊發，嚇得杜曾狼狽逃竄。
杜曾險遭不測，十分惱怒，心想，襄陽城池防守甚嚴，難以攻打，不如將此城團團圍住，待荀崧彈盡糧絕，必然投降。
城外賊兵似浪潮，城中糧草又不足，形勢十分危急。荀崧心急如焚，左思右想，難定主張。
危難時刻，荀崧不禁又想起荀常和荀灌：“哎！可歎兒女都不能助父一臂之力。也罷，不如激動衆將軍，以解此圍。”
荀崧升帳，召見衆將軍問道：“衆位將軍，只因杜曾帶領十萬人馬，將襄陽團團圍住，藐視我軍。不知衆位將軍可有解圍之策？”衆將軍聽罷議論紛紛。
有的主張堅守城池：“啓太守，賊兵十萬有余，我城中人馬不足兩萬，只可堅守，不可出戰。”
有的主張棄城而逃：“杜曾人馬，猶如潮水一般，襄陽城內兵微將寡，糧草不足，怎能守住城池，不如棄城而走。”
將軍蔡安則主張，一面堅守城池，一面派人突圍求援。荀崧贊成蔡安的主張，便命令蔡將軍帶些人馬，趁敵不備，去宛城向舊日部下石覽將軍求援。
蔡安等人剛出北門。便遭賊兵圍攻，蔡安奮勇抵抗，還是未能突破，最後壯烈戰死在北門之外。
蔡安戰死，荀崧更是心急如火。在生死存亡之時，他決定讓兒女換裝出城，然後自己再背城一戰，與杜賊一死相拼。
這時，灌娘正在後花園習劍練武，荀常卻在一旁奚落道： “殺敵報國乃是男子所爲，你應謹守閨門才是。”灌娘反問道： “既是男子所爲，現在襄陽危急，你爲何不去殺敵？”
荀常正要爭辯，忽然中軍來報：“因杜賊攻城甚緊，老爺意欲拼命沙場，請公子、小姐前去一見。”兄妹二人聽罷，急忙回府。
灌娘見父親悶悶不快，上前安慰： “大敵當前，爹爹可千萬不能失去主張啊！ ” "兒呀，襄陽危急，誰知衆將軍主張不戰而走。蔡將軍出城求援，壯烈戰死。事到如此，叫爹如何是好？”
灌娘道：“爹爹，如今兵圍城下，全仗爹爹調兵遣將，防禦賊人，今若憑血氣之勇死于沙場，賊人一定乘虛而入。”
灌娘又對衆將軍道：“你們知道有國才有家，自古爲大將者以身許國，視死如歸。如今諸位將軍卻想棄城而走，如若死在亂軍之中，還要落個棄城逃跑之罪。”
衆將軍說：“女公子言之有理，怎奈敵衆我寡，難以取勝。”灌娘說：“一人拼命，萬夫難擋。何況東有荊州周訪，西有宛城石覽，待得援兵到來，杜曾必然被擒。”
衆將軍聽了灌娘一席話，紛紛表示：“情願戰死沙場，以保襄陽。”荀崧道：“多謝諸位將軍。只是死守無援，豈不坐以待斃？軍情緊急，不知何人肯出城求援？”
灌娘自告奮勇道：“事情緊急，女兒願前去。”荀崧連連歎氣：“蔡將軍突圍已戰死沙場，襄陽衆將身經百戰，均不敢前往，你這十三歲的女兒家，焉能去得？”
灌娘說：“不去突圍求救，城破之日，也是一死。不如舍命突圍，搬來救兵，不但救了國家城池，也救了爹爹和全城軍民的性命。
衆將軍見灌娘忠勇如此，深爲感動：“太守不必憂慮，我們甘願拼一死以保護小姐殺出重圍。”
荀崧見女兒心志已定，又見衆將軍願保護女兒殺出重圍，只好忍痛答應了她的請求。
灌娘當即改裝披甲，氣宇軒昂。荀崧見了，高興萬分，道：“你真是爲父的好姑娘！”說罷，解下荀門曆代傳家寶—青霜寶劍，讓灌娘帶在身上。
一切准備就緒。荀崧決計在北門鼓噪，從南門突圍。灌娘忙說：“爹爹，若如此，杜賊必料此乃聲東擊西，不如在北門鼓噪，女兒就從北門而出。”荀崧聽了，點頭稱贊。
當夜三更時分，荀崧命衆將軍飽餐一頓，然後在東西兩門放起烈火。接著，大軍在北門搖旗呐喊，戰鼓連天。
杜曾正爲襄陽被圍而洋洋得意，忽聽探子報告：“啓禀元帥，東西兩門烈火通明，北門卻戰鼓連天，好象有人突圍。”
杜曾果真以爲荀崧聲東擊西，急忙調兵遣將，命三軍火速前往東西兩門。
荀崧站在城樓上，看得仔細，趕緊對女兒說：“兒啊，那杜賊人馬已到東西兩門去了，趁此時機，你就快出城吧！”父女就要分別了，荀崧無比悲傷。
灌娘勸道：“爹爹多保重，與衆將軍一起固守襄陽，等兒搬兵回來，再與爹爹歡聚一堂。”說罷，含淚隨幾位女壯士悄悄出城了。
杜曾發現上當，立即勒馬趕回北門。探子報告說：:“啓 禀元帥，方才有一女將，率領人馬且戰且走，從北門殺出重圍而去。”
杜曾歎道：“唉，我以爲是老將偷營，卻原來中了荀崧的調虎離山之計。”他命令將士火速追趕，但爲時已晚。
且說宛城石覽將軍，正在操兵演陣。中軍忽然報告：“今有襄陽太守荀崧之女營門求見。”石覽道：“荀太守之女到此，定是襄陽危急，前來求救。快快有請。”
灌娘拜見石覽，敘述了襄陽被圍之事，說：“救兵猶如把火救，還望將軍快定計謀。”石覽聽了，滿口稱贊：“女 公子智勇雙全，令人欽佩。我應允發兵就是了。”
灌娘非常感激：“多謝將軍，望將軍急速發兵！”石覽見灌娘搬兵心切，即刻下令，發兵直奔襄陽。
石覽率軍隨灌娘來到襄陽城下。杜曾，石覽互通姓名後，便激戰起來。戰了幾個回合，仍不分勝負。
最後因衆寡懸殊，石覽敗下陣來。杜曾氣焰囂張，趁機追趕。灌娘迎了上去，一箭射出，正中杜曾的臂膀。杜曾慘叫一聲，從馬上跌倒在地。
石覽敗退，十分慚愧。灌娘安慰道：“石將軍，軍家勝敗古之常事。我欲前往周都督那裏再去借兵，只是敵人苦苦追趕，你看如何是好？”
石覽獻計道：“我引誘賊兵在西面交戰，你從東面逃走，快去搬兵。”說完，命衆將往西面且戰且退。灌娘趁機往東而逃。
杜曾負傷，十分惱怒，率軍又將石覽人馬打得大敗。然後命令三軍，從東面追拿灌娘。說：“休要放走馬上女將。違令者斬！”
霎時間，四面響起了“捉拿馬上女將”的聲音。灌娘說：“衆位姐妹，賊兵甚衆，眼看難以脫身啊！”隨從道：“小姐放心，我們情願與賊兵決一死戰，以保全小姐脫身搬兵。”
灌娘見衆姐妹如此英勇，深爲感動，但是怎樣突出重圍，一時心無主張。忽然，她看到前面有座古廟，頓時計上心來。
來到古廟，灌娘女扮男裝。改裝完畢，賊兵已追到廟前。隨從迎了上去，英勇奮戰，拼命厮殺。
激戰中，灌娘乘機只身殺出重圍，但隨從有的被殺，有的被擒。賊兵以爲馬上女將被獲而洋洋自得。
杜曾接連提審兩位女子，結果都說自己是荀太守之女。杜曾先是莫名其妙，後知中計，又後悔莫及。
杜曾眉一皺，也用起計謀來。他決定寫封信，派人送給荀太守，信中說他女兒已遭擒獲，正囚禁後營，勸其歸降。
卻說灌娘突圍之後，快馬加鞭，來到荊州城外，忽見一少年正在追趕一只受傷猛虎，灌娘連忙躲閃一旁。
突然，老虎回身向少年猛撲過去。灌娘見義勇爲，持劍將猛虎刺死。少年得救，甚是感激。他們彼此互通了姓名，原來這位少年就是荊州都督周訪之子周撫。
周撫得知荀公子爲國爲民，舍生忘死，十分欽佩，便要與她結爲兄弟。灌娘一聽，便借口破敵之後再來結拜。但周撫執意不讓，兩人只好結成金蘭之好，一同進城。
這時，周訪正與中軍陶侃共商軍機。陶侃說：“襄陽緊，荊襄唇齒相依，還望都督運籌良策才是。”周訪道：“老已有准備，保境自守，那賊定然不敢進犯荊州。”
周訪話音剛落，忽聽荀崧之子前來要見。周訪明知荀公子的來意，卻故意推說不在府中，不肯相見。
夜深人靜，灌娘獨坐書房，想起襄陽危在旦夕的情景，更是心煩意亂，焦急萬分。
次日清晨，周撫拜見父帥，質問道：“爲什麽不肯見荀公子？荊襄唇亡齒寒，依孩兒之見，還是趕快接見荀公子，問明來意，然後發兵援救襄陽才是。”
周訪怒斥道：“小小年紀懂得什麽！”周撫見父帥毫無誠意，便將郊外遇虎被救以及金蘭結義之事訴說了一遍，再三請求接見荀公子。周訪無奈，只好同意了。
灌娘拜見周訪，講明了來意。周撫相機敦促父帥發兵援救，不應坐觀成敗。因言語有所冒犯，都督勃然大怒，責令捆打四十大棍。
灌娘見此情景，說：“此事皆由我一人所起，萬萬不可連累公子。”中軍也從旁求情，周訪這才勉強答應饒過，並發話：“誰再提發兵之事，定斬不饒！”
灌娘見周訪毫無發兵之意，便據理陳詞：“襄陽乃荊州門戶，兩地共存亡，望都督早日發兵，以救危城。”周訪道：“倘老夫出師不利，非但襄陽未救，只恐荊州危矣！”
灌娘道：“襄荊皆晉國之土，如今都督見危不救，一旦襄陽失守，您因私損公，落個不忠不義之名，豈不被天下英雄恥笑麽？”一席話說得周訪啞口無言。
周訪雖然是個武夫，但也讀書明理，嘴裏雖說不發兵，但心裏卻矛盾重重；襄陽被圍，本應發兵，若是出兵，又恐荊州有失。他感到事關重大，進退兩難。
中軍見周訪猶豫不決，也極力勸說：“都督不發兵，如果聖上聞知，可吃罪不起。那杜曾雖然氣焰囂張，但有勇無謀，若荊襄合兵一處，那怕杜賊不滅！”
經大家再三請求，周訪終于答應立即發兵。中軍對周公子說道：“你此去不但破賊立功有望，還有一段意外的良緣呢！”但此時他也不便明言。
周撫、灌娘奉命爲向導，率軍行了數日，來到襄陽地界。遠遠望去，周家大隊人馬也隨之而來。周撫見軍士們一路勞乏，便傳令就此安營紮寨，待到明日准備與杜賊決一死戰。
灌娘對周撫道：“周仁兄，你就在此紮營，小弟靠著仁兄之營另立一個小寨，告辭了。”周撫忙說：“且慢，正要與仁兄共議破賊之計，何不就在一處紮營？”
灌娘連忙解釋：“在一處紮營，恐有許多不便。小弟從小嬌養慣了。”周撫有些不解：“仁兄如此英雄，怎麽而今竟學起大姑娘來了。同心破賊，有何不便？”
灌娘想道：此人才高智廣，氣質淳樸。我們二人一見如故······哎呀，我出城爲的是搬兵救城，現在怎能透露真情，頓時計上心來：“周仁兄，何不帶領人馬偷營劫寨。”
夜半三更，周撫、灌娘帶領軍士們殺往杜曾營盤，想給杜曾一個措手不及。不料杜曾戒備森嚴，兩軍對壘，戰勢激烈。周撫、灌娘因人少勢弱，大敗而退。
第二天清早，周訪率軍到此。周公子連忙禀告父帥：“昨夜孩兒與荀公子劫營未成，請父帥恕罪。”周訪道：“也好，杜曾那賊，屢勝必驕，今日大兵到此，定要擒他。”
石覽將軍聞得周都督率大兵到來，十分高興，當即率軍前去迎接。
將軍相見，共議軍情，發誓要同心協力，破圍救援。陶侃得令，先寫了書信一封，讓灌娘抄小路去城中，報知令尊。
當夜，杜曾又在叫戰，氣焰更是囂張。周、石將軍兵分四路，一湧而上。杜曾措手不及，被打得人仰馬翻，死的死，逃的逃，全軍大敗。
杜曾深知大勢已去，便狼狽逃竄。周撫見杜曾敗逃，奮力追趕。途中，周撫一槍把杜曾打下馬來，當場殺死。
解了襄陽之圍，周、石二將軍率領三軍人馬，凱旋進城。
荀崧聽到城外殺聲，知是救兵已到，欣喜萬分。他正准備出城迎敵，忽聽女兒叫開城門。荀崧道：“前番杜曾來信說灌娘被擒，我想必是奸計。如今看來，果然不錯，快快開城。”
城門打開之後，卻見一位小將站在荀崧面前。他 驚愕萬分，道：“你是何人？”灌娘急忙上前行禮：“爹爹，連孩兒你都不認識了麽？”父女相見，又驚又喜。
灌娘將突圍借兵之事細說了一遍。荀崧聽罷，感慨不已，連說：“我兒受苦了，快到府上休息片刻。”灌娘接著把陶侃的書信遞給了父親。
信上寫道：“此番令媛荊州搬兵，可算智勇雙全。我願從中爲媒，使周、荀二家結爲秦晉之好。”荀崧驚歎道：“啊！灌娘女扮男裝，連我都看不出，他怎麽看出來了！”
這時中軍報告：“周都督、石將軍到！”荀崧迎接道：“有勞都督、將軍統軍掃滅杜賊，解了襄陽之圍！”周、石二人異口同聲地說：“荀太守死守孤城，令人欽佩。”
到了府上，荀崧急忙把荀常叫來拜見周、石二將軍。周都督十分驚訝：“啊，怎麽荀公子搬兵之時那等英俊，到家後，爲何變成呆子了？”
陶侃在一旁插話：“荀太守快將令嫒請來相見吧！”荀崧明白其意，忙喚灌娘出來相見。
灌娘拜見各位將軍。荀崧說：“這就是我的小女灌娘。”周訪父子此刻大惑不解。陶侃忙說：“啊，女公子借兵之時，井今比古，真是口若懸河，只是瞞過別人，焉能瞞得過下官？”
灌娘當場敘說了女扮男裝，借兵解圍的經過，大家聽了，交口稱贊她不愧是年少有爲的女英雄。
陶侃說：“荀太守，信可看過？你兩家結爲親家，料無推辭吧？”一句話說得周撫喜出望外，說得灌娘含羞默默。都督說：“本督大膽求婚，望乞俯允。”荀崧說：“但不知他二人意下如何？”
周撫聽了，當衆下拜：“嶽父大人，請受小婿一拜！”荀崧高興地說：“他二人年幼，待過兩年定完花燭。”說罷便在後堂設宴，與周都督、石將軍、陶先生等擺下了慶賀美酒。
